Überblick
Flexibel sein und bleiben
Wenn Sie für Ihre eigene Zukunft gut vorgesorgt haben, ist jetzt der richtige Zeitpunkt, auch an Ihre Nachkommen zu denken. Der GenerationenPlan Invest bietet Ihnen eine flexible Lösung.
Ihre Vorteile im Überblick
- Lebenslanger Schutz
- Einfache Vermögensübertragung zu Lebzeiten oder bei Tod
- Keine Gesundheitsprüfung bei Abschluss
- Attraktive Ertragschancen
- Steuerliche Vorteile
- Hohe Flexibilität
Ihr Vertragspartner
Leistungen des GenerationenPlan Invest
- Einfache und steueroptimierte Vermögensübertragung auf die nächste Generation
- Kapital renditeorientiert ohne feste Vertragslaufzeit anlegen und Ertragschancen des Kapitalmarkts nutzen
- Festlegung des individuellen Risiko-/ Renditeprofils durch individuelle Fondsauswahl - auch nachhaltige Kapitalanlage möglich
- Flexible Entnahme- und Zuzahlungsmöglichkeit
- Vorzeitige Leistung bei einer bestimmten schweren Krankheit: Möglichkeit zur Auszahlung des Guthabens oder eines Teils davon
- Freie Wahl des Begünstigten der Todesfallleistung und Möglichkeit, den Begünstigten jederzeit neu zu bestimmen (beispielsweise außerhalb der gesetzlichen Erbfolge oder Begünstigung einer Stiftung)
- Übertragungsmöglichkeit in eine sofortbeginnende Rentenversicherung bis zum 85. Lebensjahr
- Einkommenssteuerfreie Erträge während der Vertragslaufzeit
- Einkommenssteuerfreie Leistung im Todesfall an den Begünstigten (Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn Freibeträge überschritten sind)
- Einkommenssteuerfreie Auszahlung bei schwerer Krankheit
Details
Passende Fondslösungen für jeden Bedarf
Wählen Sie einfach die Anlagestrategie, die zu Ihnen passt. Je nach Ihrem individuellen Bedarf und Ihrer Risikoneigung haben Sie die Wahl zwischen unterschiedlichen Fonds: von sicherheits- bis chancenorientiert.
- Der Risiko-Ertrags-Indikator ist dabei eine wichtige Größe, die bei jedem Fonds zeigt, wie dieser risikomäßig einzustufen ist.
- Dabei gilt der Grundsatz: Je höher die Gewinnchancen sind, desto größer ist auch das Risiko, Verluste zu erleiden.
Es stehen drei Varianten – je nach Anlagetyp – zur Auswahl. Ein jeweils breit gestreutes Anlageportfolio bietet attraktive Renditechancen.
Das Fondsvermögen wird breit diversifiziert in verschiedene Anlageklassen, Währungen und Regionen angelegt, wobei der Anteil von ETFs (Exchange-Traded-Funds) mindestens 51 Prozent des Fondsvermögens beträgt.
Über die Beteiligung an dem Fonds TrendPortfolio Invest mit einem Trendfolgemodell profitieren Sie von der Investition in verschiedene Anlageklassen in Deutschland, Europa und den USA.
Und so funktioniert es: Insgesamt gibt es neun Anlageklassen, aus denen monatlich maximal die vier besten ausgewählt werden. Diese haben in den letzten sechs Monaten einen positiven Trend gezeigt und die höchste Rendite erzielt. Dafür müssen Sie nichts tun, das Multi-Asset-Konzept regelt alles automatisch für Sie.
Gemanagte Strategien sind für alle diejenigen, die Komfort und Expertise für ihre Anlage wünschen. Dabei folgen Sie jeweils der Investmentphilosophie eines Fondsmanagers renommierter Kapitalverwaltungsgesellschaften. Sie wählen je nach Risikoneigung und Ertragserwartung Ihre Strategie aus.
Mit der Auswahl einzelner Fonds können Sie ganz gezielt Ihre eigene Marktmeinung und Anlagestrategie umsetzen. Dafür steht Ihnen eine breite Fondspalette zur Verfügung: von einem attraktiven Spektrum an kostengünstigen und transparenten ETFs bis hin zu gemanagten Fonds. Auch für die Vermögensverwaltung stehen Ihnen interessante Fonds zur Auswahl. Je nachdem, welcher Anlegertyp Sie sind und wie Ihre Risikoneigung aussieht, sorgen Sie mit Ihrer Fondsauswahl für mehr Ertragschancen und tragen dabei auch ein höheres Kursrisiko.
Wenn Ihnen ein verantwortungsvoller Umgang mit den Ressourcen in vielen Lebensbereichen wichtig ist, Sie die Zukunft Ihrer Kinder absichern möchten und Sie wünschen sich auch nachhaltige Anlageformen für Ihre Kapitalanlage wünschen, dann ist das genau das Richtige für Sie:
Bei der Fondsauswahl stehen Ihnen fünf Fonds im Bereich "Nachhaltige Investments" zur Verfügung. Diese können nicht nur finanziell, sondern auch in den Themen Umwelt, Ethik und Soziales eine gute Bilanz vorweisen.
Die gesetzlichen Basisinformationen zum GenerationenPlan Invest finden Sie hier: https://www.sparkassenversicherung.de/gesetzliche-basisinformationen-altersvorsorge
